职位描述

保险康养顾问是一个近几年在保险行业兴起的复合型岗位，它不再局限于传统的保险销售，更像是客户的 “金融+健康+养老”一站式问题解决者。尤其是在中国平安等头部公司，这个角色被明确赋予了全新的定位。

具体来说，工作内容主要包含以下几个方面：

· 专业的“金融顾问”：这是核心基础。你需要深入了解客户的家庭资产状况，分析风险缺口，提供从寿险、重疾险到年金险等产品的配置方案，帮助客户实现财富稳健管理。同时，也可能涉及更广泛的综合金融服务。
· 贴心的“家庭医生”：这个角色将服务前置到了健康管理。你需要依托公司的医疗资源，为客户提供健康咨询、慢病管理建议，以及在客户面临就医难（如挂不上号、排不到床位）时，协助启动就医绿通服务，争取治疗黄金期。
· 专业的“养老管家”：面对老龄化趋势，你需要整合居家养老、康养社区等资源。根据客户的健康状况和养老偏好，推荐合适的服务方案，帮助他们对接优质养老资源，让养老规划从抽象概念变为可执行的计划。

总的来说，这个岗位的工作贯穿了“售前—售中—售后”全周期：

· 前期：挖掘需求，科普金融健康知识。
· 中期：定制方案，办理投保手续。
· 长期：维护关系，协助理赔，并根据客户人生阶段的变化（如结婚、生子、退休）动态调整保障计划。